Utiliser le protocole EBICS TS pour sécuriser vos échanges bancaires
Qu’est-ce le protocole EBICS TS ?
L’apparition de l’EBICS remonte à 2006. Il avait pour finalité de transformer un protocole devenu obsolète par quelque chose de plus fiable et d’utilisation plus fluide, simplifiée. EBICS est utilisé principalement en Europe et a été développé par les banques allemandes, suisses et même en France pour remplacer le protocole ETEBAC. Aujourd’hui, il est très largement adopté par l’ensemble des institutions financières.
C’est un dispositif facilitant et sécurisant les transferts de flux financiers entre les entreprises, les clients et les banques. Compte tenu de la sensibilité des données circulant, le dispositif doit répondre aux exigences de sécurité des sociétés et des institutions financières. Il y a plusieurs versions, la version la plus récente étant EBICS TS (Transport et Sécurité), plus efficace contre les fraudes.
L’EBICS T ne sécurisait pas le certificat de signature, la responsabilité reposant sur la banque. Avec le profil TS, le certificat de signature est sécurisé.
![AdobeStock_293228751 [Converti] copie](https://axelor.com/wp-content/uploads/2022/07/illu_ebics_01.jpg)
![AdobeStock_279975720 [Converti] copie](https://axelor.com/wp-content/uploads/2022/07/illu_ebics_02.jpg)
Comment fonctionne le protocole EBICS TS ?
Le protocole EBICS TS utilise une communication sécurisée basée sur le protocole HTTPS (Hypertext Transfer Protocol Secure) pour le transport des données entre les ordinateurs professionnels et les serveurs bancaires. Voici un aperçu de son fonctionnement :Les sociétés peuvent effectuer des transactions en temps réel et de manière sécurisée. Cela permet un gain de temps et une réduction des coûts.
Quelles sont les avantages du protocole EBICS TS ?
La solution EBICS TS présente plusieurs avantages :
- Protection accrue : une connexion sécurisée basée sur la règle HTTPS, qui chiffre les données et empêche leur interception par des tiers malveillants. Les certificats numériques utilisés pour le chiffrement garantissent également que les entreprises communiquent avec les serveurs bancaires légitimes.
- Rapidité et efficacité : les sociétés peuvent effectuer des transactions en temps réel et de manière électronique, ce qui permet de gagner du temps et de réduire les coûts par rapport à SWIFT notamment.
- Flexibilité : EBICS TS prend en charge différents types de formats tels que XML, CSV et TXT, ce qui permet de travailler avec ses propres systèmes et formats de données.
- Traçabilité : permet de suivre l'historique des opérations et de disposer d'un suivi précis de toutes celles effectuées.
- Compatibilité internationale : est utilisé dans plusieurs pays européens et est reconnu par plusieurs banques dans le monde, ce qui facilite les échanges internationaux.

Comment sécuriser vos processus de paiements avec un contrat EBICS TS ?
Pour sécuriser les processus de paiement, il est important de mettre en place des mesures sécurisées appropriées pour protéger les données et prévenir les fraudes. Voici quelques bonnes pratiques à suivre :
Quelle est la différence entre EBICS TS et SWIFT ?
EBICS TS et SWIFT sont deux processus de communication utilisés pour les actions bancaires internationales, mais ils diffèrent sur plusieurs points.
EBICS TS (Electronic Banking Internet Communication Standard transport and security) est utilisé pour les échanges entre les entreprises et les organismes bancaires, permettant le transport de données financières via internet, y compris les paiements et les relevés de compte, de manière automatisée et sécurisée. Il utilise des certificats de sécurité pour garantir la confidentialité et l'intégrité des données, ainsi que des identifiants d'utilisateur pour être authentifié.
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) est un réseau mondial de communication interbancaire utilisé pour le traitement des versements internationaux et des messages financiers. SWIFT facilite l’échange entre les banques et les institutions financières à travers le monde, en utilisant un ensemble de normes et de messages normalisés pour les transferts de fonds et les opérations de trésorerie. Il utilise également des certificats de sécurité pour garantir la confidentialité et l'intégrité des données, ainsi que des identifiants d'utilisateur pour l'authentification.
La principale différence entre les deux protocoles est que EBICS TS est principalement utilisé pour les transactions en Europe, tandis que SWIFT est utilisé dans le monde entier. De plus, EBICS TS est davantage utilisé pour les paiements en ligne en temps réel, tandis que SWIFT est utilisé pour les contrats internationaux et les messages financiers. Enfin, EBICS TS est souvent considéré comme plus simple et plus rapide à mettre en œuvre que SWIFT, qui peut être plus complexe en raison de la diversité des normes et des réglementations internationales.
Quel est le lien entre l'EBICS TS et la comptabilité ?
L'utilisation de l'EBICS TS peut être un élément important de la gestion de la comptabilité, car elle permet de simplifier et d'automatiser certaines tâches comptables, tout en offrant une meilleure visibilité sur les mouvements de trésorerie.
En utilisant ce protocole pour effectuer des dépenses, les entreprises peuvent automatiser certains ordres de comptabilité, telles que la saisie des factures fournisseurs et la réconciliation des versements reçus. Les échanges sont également sécurisés et tracés, ce qui facilite l'audit des opérations financières.
De plus, il permet de faciliter la communication entre les institutions financières et les sociétés, offrant une meilleure visibilité sur les mouvements de trésorerie en temps réel.


EBICS TS est intégré nativement dans Axelor
Dans l’ERP Axelor, l’intégration du workflow de validation est comprise avec toutes les étapes nécessaires à l’intégration du protocole. Ces étapes sont des récupérations de données telles que des certificats de validation de la banque. Une fois intégré, le système vient récupérer les relevés bancaires. L’implémentation de l'ERP et du processus se réalise en amont, en fonction des besoins de l’entreprise.
L’utilisation d’EBICS dans l’ERP Axelor
• Virements et prélèvements bancaires directs depuis l’ERP, sans intermédiaire • Récupération automatique des relevés de comptes • Possibilité d’effectuer plusieurs ordres simultanément • Virements SEPA et virements internationaux • Transfert de fichiers de paiement et d’encaissement • La signature électronique de paiements avec accusés de réception

Nos banques partenaires
Axelor a déjà implémenté le protocole avec de nombreux établissements bancaires, et la liste évolue rapidement.